Occ Regola Forex Al Dettaglio

Oggetto: vendita al dettaglio Foreign Exchange Transactions Data: 12 Settembre 2011 Per: amministratori delegati delle tutti National banche e associazioni Federal Savings, Dipartimento e Divisione teste, tutto Esame del personale, e altre parti interessate Descrizione: Final Rule Interim L'Ufficio del controllore della la valuta (OCC) ha adottato una regola finale interinale che modifica la norma che regola le operazioni di cambio di vendita al dettaglio di applicare alle associazioni di risparmio federali e di apportare modifiche conformi ai prospetti informativi di rischio richiesti. BACKGROUND come modificato dalla legge Dodd8211Frank Wall Street riforma e la tutela dei consumatori del 2010, il 16 luglio 2011, il Commodity Exchange Act vieta le associazioni di risparmio federali di impegnarsi in determinate transazioni fuori borsa in valuta estera presso la clientela retail (le operazioni di Forex al dettaglio), ad eccezione in applicazione di una regola che autorizza l'operazione (una regola di Forex al dettaglio). L'OCC ha promulgato una norma Forex di vendita al dettaglio per le banche nazionali, il 14 luglio 2011. Vedere 76 Fed. Reg. 41375 (codificato a 12 CFR part 48). In data 21 luglio 2011, l'OCC ha ottenuto l'autorità di promulgare una regola Forex di vendita al dettaglio per le associazioni di risparmio federali. Questa regola finale interinale autorizza le associazioni di risparmio federali di impegnarsi in transazioni forex al dettaglio alle stesse condizioni come le banche nazionali. Come richiesto dalla Commodity Exchange Act, la regola Forex al dettaglio comprende i requisiti per condurre transazioni forex al dettaglio per quanto riguarda la comunicazione, dei registri, il capitale e il margine, reporting, condotta aziendale, e la documentazione. Questa regola finale interinale fa anche modifiche conformi alla informativa di rischio richiesti dalla norma Forex di vendita al dettaglio. Questa regola finale interinale entra in vigore al momento della pubblicazione nel registro federale il 12 settembre, 2011. associazioni federali di risparmio che sono stati impegnati in un business di vendita al dettaglio Forex prima del 16 luglio 2011, devono richiedere un vigilanza non obiezione per continuare la loro attività di vendita al dettaglio Forex all'interno 30 giorni dalla data di efficacia della regola finale interinale. ULTERIORI INFORMAZIONI Per ulteriori informazioni si prega di contattare Securities and Practices Corporate Division al numero (202) 649-6360. Julie L. Williams Primo Vice Controllore e Consigliere Capo LinksSubject correlate: Vendite Foreign Exchange Transactions Data: October 31, 2012 a: amministratori delegati delle tutti National banche, associazioni di risparmio federali, e Filiali federali e organismi esteri Dipartimento Banche e divisione Heads , Tutti i esame del personale, e altre parti interessate Descrizione: Avviso di proposta di regolamentazione l'ufficio del Comptroller of the Currency (OCC) propone di modificare il proprio dominio cambi di vendita al dettaglio per le operazioni con fondi collettivi di investimento (CIF) e della società di assicurazioni contabilità separata. L'OCC propone anche in questa regola per incorporare la guida recente dalla Commodity Futures Trading Commissione Stati Uniti (CFTC) e Securities and Exchange Commission (SEC) ed effettuare correzioni tecniche. La proposta è stata pubblicata nel Federal Register il 12 ottobre 2012. banche nazionali, rami federali e agenzie di banche estere, e le associazioni di risparmio federali (collettivamente, istituzioni di deposito federali) possono impegnarsi in determinate transazioni fuori borsa in valuta estera presso la clientela retail (transazioni forex al dettaglio) solo in conformità alla regola OCC8217s forex al dettaglio, 12 CFR 48. al 31 dicembre 2012, una regola CFTC e la SEC ai sensi della legge Dodd8211Frank Wall Street riforma e la tutela dei consumatori del 2010 1 cambiamenti che è considerato un cliente al dettaglio ai fini della regola forex al dettaglio. Alcuni investimenti comuni sono da considerarsi clienti al dettaglio se qualcuno di loro investitori sono clienti al dettaglio. Alcuni investimenti comuni, compresi i fondi comuni di investimento, piani pensionistici, e alcuni hedge funds non sono interessati. Il trattamento dei CIFS e società di assicurazioni conti separati, tuttavia, non è chiaro. L'OCC ritiene preliminarmente che CIFS e conti separati non devono essere trattati come clienti al dettaglio, perché questi fondi sono prudenzialmente regolati, hanno sponsor prudenzialmente regolamentati (vale a dire, istituzioni di deposito federali o le compagnie di assicurazione), e non si rivolgono a investitori al dettaglio. L'OCC propone quindi per il trattamento di CIFS e conti separati, come se non fossero i clienti al dettaglio sotto il dominio forex al dettaglio. L'OCC ritiene così facendo riduce disagi per federale depositario institutions8217 forex affari con CIFS e conti separati. Inoltre, la regola CFTC e la SEC contiene una guida rilevante che l'OCC si propone di inserire nel suo dominio forex al dettaglio. In primo luogo, la regola offre indicazioni su come una entità regolata può determinare se una data controparte è un cliente al dettaglio. La guida generalmente permette all'entità di affidamento sulla rappresentazione counterparty8217s che non è un cliente al dettaglio. In secondo luogo, la norma offre indicazioni su come una entità regolata può determinare se un fondo straniero è un cliente al dettaglio. La guida, in generale, afferma che un fondo straniero non deve essere trattato come un cliente al dettaglio, se è gestito da un non statunitense. Persona e tutti i suoi investitori sono non statunitensi. Persone. Si prega di contattare Securities and Corporate Practices Divisione, al numero (202) 649-6360. Daniel P. Stipano capo facente funzione Counsel 160 1 8220Further Definizione 8216Swap rivenditore, rivenditore 8217 Swap 8216Security-Based, 8217 8216Major Swap partecipante, 8217 8216Major Security-Based Swap Participant8217 e 8216Eligible Contratto partecipante, 82.178.221 77 FR 30596, 30743 (23 Maggio 2012 ) (da codificata a 17 CFR 1.3 (m)). Sul tema: